私がインデックス投資だけにした理由｜500万円の失敗から学んだ消去法の結論

この記事で伝えたいこと

私は個別株・レバレッジETF・スイングトレードで累計約500万円の損失を出しました。その経験を経て、現在はインデックス投資だけに絞って運用しています。

この記事では「なぜインデックス投資だけにしたのか」をありのままに書きます。インデックス投資を勧める記事はたくさんありますが、私の場合は「これが最善」と信じたからではなく、「自分には他の方法が向いていなかった」という消去法からたどり着いた結論です。

切り替える前にやっていたこと

インデックス投資だけにする前、私は以下の投資を経験しました。

投資手法	結果	失敗の原因
個別株（サイバーダイン）	-342万円	根拠のない購入・ナンピン・塩漬け
個別株（さくらインターネット）	-58万円（+機会損失約646万円）	損切りルールなし・恐怖で手放す
レバレッジETF（スイングトレード）	-91万円	感情的な売買・損切りラインなし
インデックス積立（コロナ時）	底値で狼狽売り	タイミングを読もうとした

失敗の共通点は全て「感情で判断していた」ことでした。

→ 各失敗の詳細はこちら：
・個別株で342万円を溶かした体験談
・さくらインターネット株を底値で売った話
・レバレッジETFで92万円を溶かした話
・コロナショックで狼狽売りした話

インデックス投資だけにした3つの理由

① 売買判断を自分でしなくていい

個別株の失敗を振り返ると、全て「売買のタイミング判断」で失敗していました。いつ買うか、いつ売るか、どの銘柄を選ぶか。これらを正しく判断し続けることが、自分には無理だとわかりました。

インデックス投資は毎月決まった金額を積み立てるだけです。銘柄選択も売買タイミングも考える必要がありません。自分の弱点である「感情による判断」を仕組みで排除できます。

② 長期で見れば右肩上がりの実績がある

全世界株式やS&P500のインデックスは、短期的な暴落はあるものの、長期的には右肩上がりで成長してきた実績があります。個別銘柄は企業の業績次第でゼロになるリスクがありますが、インデックスは数千社への分散投資なのでその心配がありません。

コロナショックでも約半年で回復したように、暴落は一時的なものであることが多いです。

③ コストが低い

eMAXIS Slimシリーズは信託報酬が0.1%前後と非常に低コストです。長期投資においてコストの差は複利効果で大きく影響します。アクティブファンドや個別株の売買手数料と比べると、その差は長期で見ると無視できません。

現在のポートフォリオ

2020年末から現在まで、以下の商品を保有・積立しています。

商品	種類	購入方法
eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）	全世界株式インデックス	毎月積立＋一括購入
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	米国株式インデックス	毎月積立＋一括購入
SPYD	米国高配当株ETF	一括購入・保有継続
HDV	米国高配当株ETF	一括購入・保有継続
企業型DC	外株インデックスファンド	毎月積立

毎月の積立額は合計10万円以上を維持しています。

オルカンとS&P500で世界・米国の経済成長を取り込み、SPYDとHDVで配当収入も得るという構成です。

切り替えてから変わったこと

株価を毎日確認しなくなった

個別株を持っていたころは、毎日株価を確認しては一喜一憂していました。インデックス投資に切り替えてからは、月に1回程度確認するだけで十分になりました。精神的なストレスが大幅に減りました。

「暴落＝チャンス」と思えるようになった

以前は暴落が怖くて売ってしまっていました。今は「暴落時に多く買えてラッキー」という感覚に変わりました。積立投資ではドルコスト平均法の効果で、暴落時に安く多く買えるからです。

資産形成に使う時間が減った

銘柄分析・決算チェック・チャート確認などに使っていた時間がゼロになりました。その時間を本業や他のことに使えるようになりました。

インデックス投資の注意点

インデックス投資が万能というわけではありません。私が感じる注意点も正直に書いておきます。

• 短期間では大きな利益を狙えない：インデックス投資は長期運用が前提。数年で大きなリターンを期待するのは難しい
• 暴落時に売りたくなる衝動は消えない：仕組みで感情を排除できても、暴落時の不安は残る。コロナショックでの失敗がその証明
• 円安・為替リスクがある：全世界株式・S&P500は外国資産なので、円高局面では円換算の資産価値が下がる

まとめ

私がインデックス投資だけにした理由は「自分には他の方法が向いていなかった」からです。

個別株・レバレッジETF・スイングトレードで約500万円を失い、たどり着いた結論が「感情で判断しなくていい仕組みに乗る」でした。派手さはありませんが、毎月10万円以上を淡々と積み立て続けた結果、42歳で金融資産4,500万円以上を築くことができました。

インデックス投資が全員に最適とは思いません。ただ、感情的な売買で失敗を繰り返してきた私には、これが最も合っている方法でした。

最後まで読んでいただきありがとうございました。